国开网课作业《个人理财》形成性考核1：
题目1-20
1.
假设李先生第一年年初在银行存入10000元人民币，年利率为3%，单利计息，到第三年年末终值是（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.10300
B.10609
C.10900
D.10927
正确答案: C
2.
假设李先生第一年年初在银行存入10000元人民币，年利率为3%，复利计息，到第三年年末终值是（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.10300
B.10609
C.10900
D.10927
正确答案: D
3.
（ ）的确立是个人理财活动的客观要求。
单选题 (3 分) 3分
A.计划性原则
B.合法性原则
C.伦理道德原则
D.量入为出原则
正确答案: B
4.
假设年利率为5%，今天投入10000元，3年后用复利计息和单利计息两种计息方式计算，差额是是多少？（ ）
单选题 (3 分) 3分
A.76
B.15
C.150
D.176
正确答案: A
5.
假设钱女士打算为5年后儿子出国留学准备20万元人民币资金，某理财产品以复利计息，年息为3%，现在需要（ ）元人民币购买这一理财产品？【(P/F,i,n)=0.8626】
单选题 (3 分) 3分
A.20000
B.8626
C.172520
D.231857
正确答案: C
6.
（F/A，i，n）表示（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.复利现值系数
B.复利终值系数
C.年金现值系数
D.年金终值系数
正确答案: D
7.
股份有限公司最基本的股票形式是（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.A股
B.普通股
C.优先股
D.B股
正确答案: B
8.
中国香港投资者把在境外注册、在中国香港上市的那些带有中国内地概念的股票称为（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.蓝筹股
B.普通股
C.红筹股
D.B股
正确答案: C
9.
每股股票所代表的实际资产的价值是（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.票面价值
B.内在价值
C.账面价值
D.清算价值
正确答案: C
10.
假设某股票股息登记日的收盘价是5元，每股送红利现金0.50元，则其次日开盘参考价为（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.0.5元
B.4.5元
C.5元
D.5.5元
正确答案: B
11.
货币时间价值是（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.个人理财最重要的工具之一
B.评价理财收益的尺度
C.评价一个投资方案是否可行的基本标准
D.资金在周转过程中由于时间因素而形成的差额值
正确答案: A B C D
12.
货币时间价值涉及的要素（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.现值
B.终值
C.利率
D.期限
正确答案: A B C D
13.
银行理财的优势（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.商业银行资金实力更雄厚
B.信誉好，安全性高
C.网点众多，快捷便利
D.更专业、更客观
正确答案: A B C D
14.
个人综合消费贷款的特点（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.预支未来财富，享受超前生活
B.贷款额度高
C.消费用途广泛
D.贷款额度低
正确答案: A B C
15.
在制定银行理财规划前应考虑的重要因素有（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.时间因素
B.年龄因素
C.投资者的消费习惯及投资习惯
D.投资者所处的社会环境
正确答案: A B C D
16.
普通股筹资的缺点（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.普通股的资本成本较高
B.以普通股筹资会增加新股东，可能会分散公司的控制权
C.普通股筹集资本具有永久性
D.普通股筹资没有固定的股利负担
正确答案: A B
17.
股票交易时委托价格的种类有（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.柜台委托
B.电话委托
C.限价委托
D.市价委托
正确答案: C D
18.
优先股的优先权主要表现在（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.先于普通股股东领取股息
B.在公司进行破产清算时，优先股股东对公司剩余财产有先于普通股股东的要求权
C.优先股股东有优先投票权
D.优先股股东可以优先分配公司剩余利润
正确答案: A B
19.
股票价值的种类（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.票面价值
B.内在价值
C.账面价值
D.清算价值
正确答案: A B C D
20.
股票相对价值度量指标（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.市盈率
B.市净率
C.价格与销售收入比率
D.净资产收益率
正确答案: A B C D
题目21-35
21.
利息水平的高低是通过利率表示出来的。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
22.
理财就是生财，就是投资赚钱。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
23.
利用“复利终值系数表” 可以计算出复利现值系数。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
24.
银行理财的预期收益率就是实际收益率。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
25.
高收益必定伴随着高风险，但高风险未必最终能带来高收益，这是在进行任何投资活动前都必须牢记的规律。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
26.
信用卡如果每月还款不足最低还款额，需要支付滞纳金和超限费。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
27.
在贷款金额、利率和贷款年限相同的条件下，等额本金还款法的利息总额要少于等额本息还款法。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
28.
等额本金还款法每月还款数额固定不变。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
29.
蓝筹股公司市值大，一般具有长期投资价值。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
30.
优先股是构成公司资本的基础，是发行量最大的股票。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
31.
优先股是一种介于股票和债券之间的混合证券。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
32.
优先股的股息也可以抵冲税前利润。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
33.
券商在证券交易所开设的账户称为一级账户。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
34.
连续竞价以“时间优先，价格优先”的顺序逐笔撮合交易。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
35.
股票“T+0”交割制度中的T是指股票成交的当天日期。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
国开网课作业《个人理财》形成性考核2：
题目1-20
1.
ETF是（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.交易所交易基金
D.上市型开放式基金
正确答案: C
2.
一般来说，股票型基金是指（ ）以上的基金资产投资于股票的基金。
单选题 (3 分) 3分
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
正确答案: C
3.
（ ）通常被认为是无风险或者低风险的投资。
单选题 (3 分) 3分
A.股票型基金
B.债券型基金
C.货币市场基金
D.指数型基金
正确答案: C
4.
投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.认购
B.申购
C.赎回
D.登记
正确答案: A
5.
张三拿出2万元购买某只基金，该基金的申购费率为1.5%，申请日单位基金资产净值为2元，那么张三买入的基金份额是（ ）份。
单选题 (3 分) 3分
A.4925
B.5000
C.10000
D.9850
正确答案: D
6.
基金的关系人主要有（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金代理人
正确答案: A B C D
7.
对于开放式基金来说，投资者可以（ ）。
回答错误
多选题 (4 分) 0分
A.买卖基金单位
B.申请基金转换
C.非交易过户
D.红利再投资
正确答案: A B C D
8.
货币市场基金的特点（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.流动性强
B.安全性高
C.高收益
D.运作成本低
正确答案: A B D
9.
基金收益的好坏取决于基金管理人管理和运用基金资产的水平。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
10.
按照多数国家的规定，基金的经营机构由基金管理公司和基金托管公司组成。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
11.
指数型基金只能获取市场平均收益，不会太高，也不会太低。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
12.
在购买新成立的基金时需要交纳申购费。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
13.
使家人在经济上得到补偿，保障其生活质量是保险的（ ）功能。
单选题 (3 分) 3分
A.保障
B.储蓄
C.偿债
D.投资
正确答案: A
14.
基金前端收费是指在购买时收取费用，后端收费则是指赎回时再支付费用。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
15.
人寿保险是以（ ）为保险对象的保险业务。
单选题 (3 分) 3分
A.人的健康
B.人的生命身体
C.人的财产
D.人身危险
正确答案: B
16.
关于保险本质的说法正确的是（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.保险是一种经济制度
B.保险体现了一种法律关系
C.保险体现的是一种经济关系
D.保险是经济关系与法律关系的统一
正确答案: A B C D
17.
与其他金融理财比较，保险理财的优势（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.税收优势
B.债务优势
C.筹措资金优势
D.规避风险优势
正确答案: A B C
18.
按照经营性质的不同，保险可以分为（ ）。
回答错误
多选题 (4 分) 0分
A.社会保险
B.商业保险
C.人寿保险
D.健康保险
正确答案: A B
19.
通常所说的保险是指狭义的保险，即商业保险。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
20.
健康保险是以被保险人的身体为保险标的。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
题目21-35
21.
分红保险的分红是固定的。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
22.
投资连结保险的风险比较大，所以不适合保守型的投保人。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
23.
意外伤害保险的构成条件包括意外和伤害两个必要条件。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
24.
优先股基金较普通股基金获取的收益高，收益分配主要是资本利得。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
25.
2023年2月1日，100英镑兑人民币买入价923.21元，2023年6月1日100英镑对人民币买入价920.41元，说明英镑（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.升值
B.贬值
C.不变
D.上升
正确答案: B
26.
以一定单位的外币作为标准，折算成若干单位的本币，这是（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.直接标价法
B.间接标价法
C.美元标价法
D.纽约标价法
正确答案: A
27.
（ ）是国际间结算债权债务关系的工具。
单选题 (3 分) 3分
A.现钞交易
B.现货交易
C.期货交易
D.外汇交易
正确答案: D
28.
外汇具有的基本特征包括（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.国际性
B.可兑换性
C.可偿性
D.可流动性
正确答案: A B C
29.
根据基金单位能否增加或赎回划分，基金可以分为（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
正确答案: A B
30.
外币存款的优点（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.风险小
B.有固定的利息收入
C.收益稳定并可预计
D.收益率高
正确答案: A B C
31.
根据汇率制定的方法划分，汇率分为（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.基础汇率
B.套算汇率
C.即期汇率
D.远期汇率
正确答案: A B
32.
中间汇率即买入价与卖出价的平均数，媒体报道汇率消息时常使用中间汇率。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
33.
做空就是投资者先买进一种货币，希望稍后以较高价位卖出获利，投资者于上升市场中获利。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
34.
即期汇率反映了现时外汇市场的汇率水平，是其他外汇交易价格的基础。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
35.
个人外汇交易适合承受风险能力较强、具有一定专业知识和有一定精力的外汇投资者。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
国开网课作业《个人理财》形成性考核3：
题目1-20
1.
纯金一般是指成色超过（ ）的黄金。
单选题 (3 分) 3分
A.99%
B.99.5%
C.99.6%
D.99.9%
正确答案: C
2.
一般情况下，人们所说的黄金价格是指黄金的（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.生产价格
B.市场价格
C.官方价格
D.开采价格
正确答案: B
3.
以下属于影响黄金价格波动的直接因素的是（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.突发重大政治事件的影响
B.通货膨胀变化的影响
C.黄金的需求
D.金融市场价格波动的影响
正确答案: C
4.
世界黄金市场一般以（ ）标价。
单选题 (3 分) 3分
A.美元
B.日元
C.英镑
D.人民币
正确答案: A
5.
（ ）是指以信托为目的的法律行为。
单选题 (3 分) 3分
A.信托约定
B.信托行为
C.信托关系
D.信托合同
正确答案: B
6.
信托是一种以（ ）为基础的资产管理方式。
单选题 (3 分) 3分
A.信任
B.资材
C.委托
D.法律
正确答案: A
7.
信托最核心的功能是（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.避税
B.融通资金
C.社会投资
D.财产管理
正确答案: D
8.
委托人以自己为唯一受益人而设立的信托，是（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.私益信托
B.固定信托
C.自益信托
D.自由裁量信托
正确答案: C
9.
李华3月份工资、薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为6000元，没有附加扣除项目，按照超额累进税率计算，李华的应纳税额是（ ）元。
单选题 (3 分) 3分
A.145
B.100
C.30
D.60
正确答案: C
10.
税收自产生之日起，就是为国家筹集收入，体现的是税收的（ ）。
单选题 (3 分) 3分
A.财政职能
B.经济职能
C.监督职能
D.管理职能
正确答案: A
11.
黄金在个人理财中的优势（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.获得掌握财富的永久自由
B.抵御通货膨胀的负面影响
C.套现风险
D.投资、收藏两相宜
正确答案: A B C D
12.
影响黄金市场需求的因素包括（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.工业用途及饰品加工业
B.国家官方储备
C.其他需求，如投机等
D.中国因素
正确答案: A B C D
13.
按来源和提炼后含量的不同，黄金可分为（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.生金
B.熟金
C.赤金
D.色金
正确答案: A B
14.
信托设立的条件（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.信任基础
B.特定目的
C.信托财产
D.书面契约
正确答案: A B C D
15.
信托关系的确立，必须具备的条件（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.必须明确信托关系中各方当事人及他们所处的不同地位
B.必须有一定的信托目的
C.必须有证明信托关系成立的文字依据
D.委托人必须是具有完全民事行为能力的自然人
正确答案: A B C
16.
信托理财的优势（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.信托财产的所有权、管理权、受益权相分离
B.信托财产在法律上具有独立性
C.投资领域的多元化
D.信托财产的安全性强
正确答案: A B C
17.
信托理财产品一般包括（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.信托计划书
B.信托计划合同
C.风险申明书
D.收益分配说明书
正确答案: A B C
18.
税收的职能包括（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.财政职能
B.经济职能
C.监督管理职能
D.分配职能
正确答案: A B C
19.
税收的原则（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.公平原则
B.效率原则
C.适度原则
D.法治原则
正确答案: A B C D
20.
税收筹划的原则（ ）。
多选题 (4 分) 4分
A.合法性原则
B.节税效益最大化原则
C.综合性原则
D.公平性原则
正确答案: A B C
题目21-35
21.
K金是指银、铜按一定的比例，按照足金为24K的公式配制成的黄金。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
22.
纯黄金成色为24K.（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
23.
一般情况，发生通货膨胀后，人们对黄金的需求增加，金价会下跌。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
24.
纸黄金与国际金价挂钩，采取24小时不间断交易模式。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
25.
黄金T+D现货延期交收业务，交易者可以选择当日交割，也可以无限期的延期交割。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
26.
委托人只能是具有完全民事行为能力的自然人，不能是法人。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
27.
信托设立后，委托人将不再拥有信托财产的管理权或者处置权。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
28.
信托设立后，在信托期间，从法律上信托财产依然属于委托人所有。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
29.
信托可以使委托人分享理财好处，同时无须承担因此带来的异常风险。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
30.
信托公司因依法解散进行清算时，信托计划财产不属于其清算财产。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
31.
理财信息披露的程度越大，资料内容越详细，投资者的资金越不安全。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: B
32.
个人理财的基本目标是个人财务行为收益最大化。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
33.
避税虽然没有直接违反税法条文，但是违背了税收的立法精神，损害了国家和社会的利益。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
34.
税收筹划不仅不违反法律规定，也不违背立法精神，因而属于一种正当的行为。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A
35.
税收筹划是纳税人行使自身权利的一种行为。（ ）
判断题 (2 分) 2分
A.对
B.错
正确答案: A